در چارچوب تحریم‌های ایالات متحده علیه ایران، قوانین اداره کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) محدودیت‌های شدیدی را برای انتقال وجه به ایران اعمال کرده‌اند. با این حال، در برخی شرایط خاص، امکان ارسال قانونی حواله به ایران وجود دارد. در ادامه، به بررسی این قوانین و شرایط مجاز می‌پردازیم.

صرافی فلامک معامالت بی واسطه، هزینه کمتر، سرعت بیشتر

قوانین OFAC و محدودیت‌های انتقال وجه به ایران

اداره کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) تحت قوانین مختلفی مانند «قانون اختیارات وضعیت اضطراری اقتصادی بین‌المللی» (IEEPA) و «قانون جامع تحریم‌ها، مسئولیت‌پذیری و انصراف» (CISADA)، تحریم‌هایی را علیه ایران اعمال کرده است. این تحریم‌ها شامل ممنوعیت‌های گسترده‌ای در زمینه واردات، صادرات و ارائه خدمات مالی به ایران می‌شود. به‌عنوان مثال، انتقال مستقیم وجوه از بانک‌های ایرانی به مؤسسات مالی ایالات متحده ممنوع است.

راه‌های قانونی ارسال حواله به ایران

با وجود محدودیت‌ها، OFAC در برخی موارد امکان ارسال حواله به ایران را تحت شرایط خاص مجاز دانسته است:

حواله‌های شخصی غیرتجاری

انتقال وجوه برای مقاصد شخصی مانند حمایت مالی از خانواده یا دریافت ارث، تحت شرایط خاص مجاز است. این انتقال‌ها باید از طریق مؤسسات مالی معتبر در کشورهای ثالث انجام شوند و نباید شامل نهادهای تحت تحریم یا وابسته به دولت ایران باشند. همچنین، این انتقال‌ها نباید شامل فعالیت‌های تجاری یا خیریه باشند.

کمک‌های بشردوستانه

ارسال کمک‌های بشردوستانه مانند دارو، تجهیزات پزشکی و مواد غذایی به ایران تحت شرایط خاص مجاز است. این کمک‌ها باید از طریق سازمان‌های غیرانتفاعی معتبر و با دریافت مجوزهای لازم از OFAC انجام شوند.

نکات مهم و هشدارها

استفاده از روش‌های غیررسمی: استفاده از روش‌هایی مانند «حواله» (Hawala) برای انتقال وجوه به ایران می‌تواند منجر به نقض تحریم‌ها و اعمال جریمه‌های سنگین شود.

احراز هویت دقیق: مؤسسات مالی موظف به احراز هویت دقیق مشتریان و بررسی مبدا و مقصد وجوه هستند.

رعایت قوانین کشور ثالث: در صورت استفاده از مؤسسات مالی در کشورهای ثالث، باید قوانین آن کشورها نیز رعایت شود.

صرافی فلامک یک صرافی در شهر تورنتو کاناداست که با 20 سال سابقه کاری در عرصه تبدیل ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال فعالیت می کند. شما میتوانید بر روی کلیک روی این متن آدرس مارا پیدا کرده و جهت تماس با کارشناسان فلامک با شماره تلفن  14168561234+ تماس حاصل فرمائید.