با گسترش روابط مالی فرامرزی و نیاز کسب‌وکارها و فریلنسرها به حساب‌های بانکی بین‌المللی، رعایت اصول امنیتی برای جلوگیری از مسدود یا فریز شدن حساب‌ اهمیت ویژه‌ای یافته است. در این مقاله به مهم‌ترین تهدیدات، دلایل اصلی فریز شدن حساب‌ ها و راهکارهای پیشگیرانه برای حفظ دسترسی و امنیت دارایی‌های شما می‌پردازیم.

صرافی فلامک معامالت بی واسطه، هزینه کمتر، سرعت بیشتر

علل معمول فریز شدن حساب‌ های بین‌ المللی

عدم تطابق اطلاعات (KYC/AML):

عدم به‌روزرسانی مدارک هویتی و آدرس

اختلاف بین اطلاعات ارائه‌شده در افتتاح حساب و اسناد جدید

تراکنش‌های مشکوک یا ناگهانی

انتقال مبالغ بزرگ بدون هشدار قبلی

تراکنش‌های مکرر با کشورها یا نهادهای تحریم‌شده

عدم رعایت مقررات ارزی و تحریمی

ارتباط با افراد یا شرکت‌های تحریم‌شده

عدم تطابق تراکنش‌ها با اهداف اعلام‌شده

نقص فنی یا خطای انسانی

اشتباه در وارد کردن کد IBAN/SWIFT

تفسیر نادرست سیاست‌های داخلی بانک

راهکارهای پیشگیرانه و نگهداری امنیت

مدیریت دقیق مدارک و اطلاعات

به‌روزرسانی دوره‌ای مدارک: مدرک شناسایی، مدرک آدرس و هرگونه تغییر در وضعیت حقوقی یا شرکتی را هر ۶ تا ۱۲ ماه به‌روز کنید.

همخوانی اطلاعات بانکی و شغلی: نوع فعالیت و درآمد خود را شفاف در مستندات بانکی ثبت کنید و هرگونه تغییر در حوزه فعالیت را به بانک اطلاع دهید.

رعایت چارچوب تراکنش‌ها

اعلام تراکنش‌های بزرگ: در صورت برنامه‌ریزی برای واریز یا برداشت مبالغ قابل‌توجه، از قبل به بانک اطلاع دهید تا پرچم «تراکنش مشکوک» دمج شود.

پراکندگی مبالغ: به‌جای یک تراکنش بزرگ، آن را به مبالغ معقول‌تر تقسیم کرده و به فواصل زمانی منطقی انجام دهید.

شناخت تحریم‌ها و محدودیت‌ها: از فهرست کشورهای یا نهادهای تحریم‌شده مطلع باشید و هیچ تراکنشی با آن‌ها انجام ندهید.

استفاده از سرویس‌های هشدار و نظارت

اعلان خودکار تراکنش‌ها: دریافت پیامک یا ایمیل برای هر تراکنش

نظارت بر گزارش‌ها: به‌صورت ماهانه یا فصلی گزارش تراکنش‌ها را بررسی کرده و به هر مورد غیرمعمول سریعاً واکنش نشان دهید.

تقویت امنیت فنی و دسترسی

فعال‌سازی تأیید دومرحله‌ای (2FA)

اپلیکیشن‌های اختصاصی: استفاده از Google Authenticator، Authy یا اپ بانکی برای تولید کد فرستادی

پین و بیومتریک: ترکیب رمز عبور قوی با اثر انگشت یا تشخیص چهره

رمزگذاری و نگهداری امن

مدیریت پسورد: استفاده از Password Manager برای تولید و نگهداری پسوردهای یکتا و پیچیده

نگهداری آفلاین بک‌آپ: ذخیره کلیدهای خصوصی یا کدهای بازیابی (Recovery Codes) در محیط غیرمتصل (کاغذی یا USB رمزگذاری‌شده)

اتصال امن

شبکه خصوصی مجازی (VPN): هنگام دسترسی به اینترنت‌بانک از یک سرویس VPN معتبر استفاده کنید تا آدرس IP شما مخفی بماند و از شنود جلوگیری شود.

اجتناب از وای‌فای عمومی: در صورت ضرورت حتماً از VPN بهره ببرید یا از اینترنت دیتای تلفن همراه استفاده کنید.

اقدام در صورت هشدار یا مسدودی

تماس فوری با بانک: در اسرع وقت با واحد مبارزه با پول‌شویی یا پشتیبانی مشتری ارتباط برقرار کنید.

ارائه مستندات تکمیلی: مدارک مربوط به ماهیت تراکنش یا منبع وجوه را تهیه و ارسال کنید.

مراجعه حضوری (در صورت امکان): اگر بانک در کشور محل اقامت شما شعبه دارد، حضور فیزیکی می‌تواند روند رفع مسدودی را تسریع کند.

مشاوره حقوقی: در موارد پیچیده یا تبعیض‌آمیز، با یک وکیل متخصص در امور بانکی و بین‌المللی مشورت کنید.

صرافی فلامک یک صرافی در شهر تورنتو کاناداست که با 20 سال سابقه کاری در عرصه تبدیل ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال فعالیت می کند. شما میتوانید بر روی کلیک روی این متن آدرس مارا پیدا کرده و جهت تماس با کارشناسان فلامک با شماره تلفن  14168561234+ تماس حاصل فرمائید.