صرافی‌ها (ارز خارجی و خدمات پرداخت) یکی از ستون‌های اجرای سریع و امنِ معاملات بین‌المللی‌اند. یک صرافی حرفه‌ای می‌تواند نرخ رقابتی، مسیرهای انتقال مطمئن، ابزارهای پوشش ریسک ارزی و سرویس‌های تسویه را فراهم کند. در ادامه مراحل، نکات و چک‌لیست عملی برای بهره‌برداری از خدمات صرافی را می‌خوانید.

صرافی فلامک معامالت بی واسطه، هزینه کمتر، سرعت بیشتر

گام‌های عملی برای استفاده از صرافی در تجارت بین‌المللی

تعریف دقیق تراکنش

نوع تراکنش (خرید کالا، پرداخت خدمات، دریافت درآمد صادرات).

ارز مبدا و مقصد، مبلغ تقریبی، زمان‌بندی پرداخت/دریافت.

انتخاب صرافی مناسب

بررسی مجوز و سابقه، مشتریان تجاری مشابه، میزان سقف تراکنش‌ها و شبکه بانکی.

مقایسه نرخ تبدیل (mid-rate و spread)، کارمزد پروسه و هزینه‌های پنهان.

کی وای سی و ثبت اطلاعات

آماده‌کردن مدارک شناسایی شرکت/مالک (شناسه ملی، ثبت شرکت، صورت‌حساب بانکی، قرارداد تجاری).

تکمیل فرآیند AML/KYC صرافی قبل از ارسال پول تا تأخیر و بلوکه‌شدن رخ ندهد.

انتخاب روش پرداخت

حواله بانکی SWIFT / EFT، اعتبار اسنادی (LC)، collection، پرداخت آنلاین/پی‌منت گیِت‌وی یا استفاده از حساب چندارزی.

برای ریسک اعتباری از LC یا escrow استفاده کن؛ برای سرعت از حواله بانکی یا پرداخت آنلاین.

تثبیت نرخ یا استفاده از ابزار پوشش ریسک

اگر نوسان ارز برایت مخاطره، از forward contract یا نرخ قفل‌شده (fix rate) استفاده کن.

برخی صرافی‌ها امکان قرارداد قیمتی برای تاریخ‌های آتی فراهم می‌کنند.

ارسال مدارک و تکمیل دستور پرداخت

ارائه فاکتور تجاری، قرارداد، جزئیات بانکی (SWIFT/BIC, IBAN)، آدرس و اطلاعات گیرنده.

صرافی بررسی و ارسال دستور پرداخت به بانک مقصد یا اجرای حواله.

پیگیری، دریافت رسید و تطبیق حساب‌ها

گرفتن confirmation/payment advice، مطابقت با فاکتور و ثبت در حسابداری.

پیگیری زمان وصول و رسیدگی به اختلافات احتمالی.

مدارک و اطلاعات موردنیاز معمول صرافی

مدارک هویتی و ثبت شرکت (certificate of incorporation).

شناسه مالیاتی و آدرس رسمی.

قرارداد فروش یا پروفرما اینوائس (Proforma/Commercial Invoice).

جزئیات حساب بانکی گیرنده (SWIFT/BIC, IBAN).

هدف تراکنش (شرح معامله) و گاهی مدارک پشتیبان مثل B/L یا bill of lading.

ابزارها و سرویس‌هایی که صرافی می‌تواند ارائه دهد

حساب چندارزی و کارت تجاری.

حواله داخلی/بین‌المللی و انتقال به بانک مقصد.

خرید و فروش ارز نقدی برای پرداخت‌های محلی.

قراردادهای Forward و مدیریت ریسک ارزی.

خدمات escrow و پرداخت مرحله‌ای برای تراکنش‌های با ریسک بالا.

خدمات مشاوره گمرکی/مالیاتی یا اتصال به شبکه شرکای لجستیک.

نکات کلیدی برای کاهش هزینه و ریسک

نرخ‌ها را همیشه «کل هزینه» بشمار: spread + کارمزد ثابت + کارمزد بانکی مقصد.

قبل از تراکنش سقف‌ها و زمان تسویه را بررسی کن تا شلوغی بانکی موجب تأخیر نشود.

برای مبالغ بزرگ، درخواست نرخ رقابتی یا تخفیف حجمی بده.

برای بازارهایی با مقررات سخت، از صرافی‌ای استفاده کن که تجربه محلی یا شریک بانکی در آن کشور دارد.

اسناد کامل و واضح ارسال کن تا تأخیر گمرک یا بلوکه‌شدن پول رخ ندهد.

ریسک‌های رایج و چطور از آن‌ها اجتناب کنیم

نرخ نامطلوب: نرخ را قفل کن یا از hedging استفاده کن.

مشکلات KYC/AML: مدارک را از قبل آماده کن.

صرافی غیرمجاز: همیشه اعتبار و مجوز را چک کن.

بازپرداخت/چارج‌بک: برای پرداخت‌های کارت/آنلاین، شرایط بازپرداخت را مشخص کن.

استفاده از رمزارزها: فقط اگر مقررات و پذیرش طرف مقابل روشن و ریسک‌پذیری‌ات بالاست؛ رمزارز قوانین و نوسانات خاص خود را دارد.

چک‌لیست سریع (قبل از ارسال پول)

نام و آدرس دقیق گیرنده و جزئیات بانکی.

فاکتور/پروفرما و شرح معامله.

مدارک KYC شرکت آماده است؟

نرخ نهایی و کارمزدها محاسبه شد؟

آیا نیاز به LC یا escrow هست؟

نحوه گزارش‌دهی و رسید دریافت مشخص است؟

برنامهٔ تطبیق حساب و مستندسازی داخلی تنظیم شده است؟

صرافی فلامک یک صرافی در شهر تورنتو کاناداست که با 20 سال سابقه کاری در عرصه تبدیل ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال فعالیت می کند. شما میتوانید بر روی کلیک روی این متن آدرس مارا پیدا کرده و جهت تماس با کارشناسان فلامک با شماره تلفن  14168561234+ تماس حاصل فرمائید.