انتقال پول از کانادا به ایران تحت تأثیر قوانین و مقررات پیچیده‌ای قرار دارد که شامل تحریم‌های اقتصادی، قوانین ضدپول‌شویی، و دستورالعمل‌های نظارتی است. در این مقاله، به بررسی چارچوب قانونی مرتبط با این موضوع، به‌ویژه نقش مرکز تحلیل گزارش‌های مالی کانادا (FINTRAC)، پرداخته می‌شود.

صرافی فلامک معامالت بی واسطه، هزینه کمتر، سرعت بیشتر

دستورالعمل وزیر دارایی کانادا در خصوص ایران

در ۲۵ ژوئیه ۲۰۲۰، وزیر دارایی کانادا دستورالعملی صادر کرد که بر اساس آن، تمامی تراکنش‌های مالی که مبدا یا مقصد آن‌ها ایران است، باید به‌عنوان تراکنش‌های پرخطر شناسایی شوند. این دستورالعمل شامل موارد زیر است:

شناسایی و راستی‌آزمایی هویت: بررسی دقیق هویت تمامی طرف‌های درگیر در تراکنش.

بررسی منبع وجوه: اطمینان از مشروعیت منابع مالی مورد استفاده در تراکنش.

بررسی هدف تراکنش: تعیین هدف نهایی تراکنش و اطمینان از عدم استفاده از آن برای مقاصد غیرقانونی.

نگهداری سوابق: ثبت و نگهداری سوابق تمامی تراکنش‌ها، حتی اگر مبلغ آن‌ها کمتر از حد آستانه‌های معمول باشد.

گزارش‌دهی به FINTRAC: ارسال گزارش تمامی تراکنش‌های مرتبط با ایران به مرکز تحلیل گزارش‌های مالی کانادا.

نقش FINTRAC در نظارت بر تراکنش‌های مالی مرتبط با ایران

FINTRAC به‌عنوان نهاد نظارتی کانادا، مسئول دریافت و تحلیل اطلاعات مربوط به تراکنش‌های مالی مشکوک است. بر اساس دستورالعمل وزیر دارایی، تمامی مؤسسات مالی موظف‌اند تراکنش‌های مرتبط با ایران را شناسایی و گزارش دهند. این گزارش‌ها شامل اطلاعاتی در مورد هویت طرفین، منبع وجوه، هدف تراکنش، و سوابق آن می‌شود. عدم رعایت این مقررات می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین و اقدامات قانونی علیه مؤسسات مالی شود.

استثنائات مجاز در انتقال پول به ایران

با وجود تحریم‌های گسترده، برخی استثنائات برای ارسال پول به ایران وجود دارد:

کمک‌های بشردوستانه: ارسال کمک‌های بشردوستانه به سازمان‌های معتبر که با مجوز دولت کانادا فعالیت می‌کنند، مجاز است.

پرداخت‌های بازنشستگی: پرداخت‌های بازنشستگی به شهروندان یا مقیمان کانادا که در ایران زندگی می‌کنند، مجاز است.

انتقال‌های غیرتجاری: انتقال وجوه به اعضای خانواده نزدیک (همسر، فرزند، والدین) در ایران، با رعایت مقررات و ثبت دقیق تراکنش، مجاز است.

در هر یک از این موارد، مؤسسات مالی موظف به رعایت دستورالعمل‌های FINTRAC و گزارش‌دهی به این مرکز هستند.

صرافی فلامک یک صرافی در شهر تورنتو کاناداست که با 20 سال سابقه کاری در عرصه تبدیل ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال فعالیت می کند. شما میتوانید بر روی کلیک روی این متن آدرس مارا پیدا کرده و جهت تماس با کارشناسان فلامک با شماره تلفن  14168561234+ تماس حاصل فرمائید.